Bilanțul sau Situația poziției financiare sau Situația activelor, datoriilor și capitalurilor proprii

1.1. Analiza dinamică/orizontală a evoluției – INDICI

1.2. Analiza statică/verticală de structură – RATE

1.3. Analiza echilibrului financiar pe termen scurt și lung (Analiza lichidității și solvabilității)

1.4. Analiza capitalului de lucru

Termeni cheie: Analiză financiară, Analist financiar, indicatori financiari, Rapoarte financiare, Evaluare financiară, Performanță financiară, Planificare financiară, Analiză de bilanț, Analiză de flux de numerar, Risc financiar, Strategie financiară

2.1. Analiza dinamică/orizontală a evoluției – INDICI

2.2. Analiza statică/verticală de structură – RATE

2.3. Analiza ratelor de rentabilitate și Analiza DuPont

2.4. Analiza valorii adăugate

3.1. Analiza dinamică/orizontală a evoluției – INDICI

3.2. Analiza statică/verticală de structură – RATE

3.3. Analiza ratelor de rentabilitate cash

4.1. Modelul Altman

4.2. Modelul Taffler

4.3. Modelul Conan-Holder

4.4. Modelul Anghel

KPI – Key Performance Indicator – centralizați in DashBoard-ul pus la dispoziție de noi pentru Top Management / departamentul financiar – contabil / vânzări și marketing / logistică / producție / manageri de proiect

• Analiză financiară: instrumente și tehnici de evaluare a performanței
• Rolul analistului financiar în procesul de luare a deciziilor
• Cum să interpretezi rapoartele financiare pentru a evalua sănătatea unei companii
• Importanța indicatorilor financiari în analiza performanței unei afaceri
• Planificarea financiară eficientă pentru succesul pe termen lung
• Analiza de bilanț: evaluarea structurii financiare și a solvabilității
• Analiza fluxului de numerar: gestionarea eficientă a lichidității și a sursei de fonduri
• Cum să gestionezi riscul financiar într-un mediu de afaceri volatil
• Strategii financiare pentru creșterea și dezvoltarea sustenabilă a companiei
• Rolul analizei financiare în luarea deciziilor de investiții

Toate cele 20 de competențe de mai jos vor fi menționate în suplimentul descriptiv al certificatului de absolvire:

• Performanța financiară a unei societăți
  • 1) Asigură conformitatea cu cerințele de prezentare a informațiilor contabile IFRS / GAAP
  • 2) Efectuează analize de afaceri / analiza industrie / sector de activitate
  • 3) Interpretează situațiile financiare
  • 4) Crează și furnizează rapoarte financiare
  • 5) Analizează performanța financiară a unei companii sau afaceri
• Consultanță dezvoltare strategie financiară și plan de afaceri
  • 6) Analizează criteriile economice în luarea deciziilor
  • 7) Efectuează cercetări de afaceri si analiza pentru un sector de activitate / industrie
  • 8) Efectuează analiza unei afaceri
  • 9) Dezvoltă previziuni financiare
  • 10) Elaborează un plan de afaceri
• Consultanță privind guvernanța, riscuri și viabilitatea financiară
  • 11) Oferă consiliere în chestiuni financiare
  • 12) Efectuează analiza privind îndeplinirea cerințelor de raportarea ESG (de mediu, socială și guvernamentală)
  • 13) Analizează riscul financiar
  • 14) Evaluează viabilitatea financiară a unei societăți
  • 15) Elaborează rapoarte de analiză cost-beneficiu (CBA)
• Consultanță privind dezvoltarea strategiei de investiții și monitorizarea acestora
  • 16) Execută proiecte de fuziuni și achiziții
  • 17) Monitorizează portofoliul de credite, clienți, etc.
  • 18) Monitorizează evoluția piețelor de capital (valori mobiliare)
  • 19) Dezvoltă portofoliul de investiții
  • 20) Oferă servicii financiare

1. Analizează datele financiare ale companiei și identifică tendințele, luând în considerare obiectivele companiei și situația financiară, îmbunătățirea indicatorilor de rentabilitate și furnizează soluții de îmbunătățire a acestora;
2. Analizează rezultatele reale față de cele bugetate / previzionate și identifică variațiile / diferențele pe care le prezintă împreună cu explicațiile necesare către conducerea entității și recomandă îmbunătățiri pe baza informațiilor analitice disponibile;
3. Realizează evaluarea bugetelor de capital / investiții și operaționale (venituri și cheltuieli);
4. Analizează fondul de rulment (FR), nevoia de fond de rulment (NFR), trezoreria netă (TN) și poziția fluxului de numerar al afacerii;
5. Analizează procesele de afaceri și performanța financiară a acestora și recomandă soluții privind îmbunătățirea proceselor de afaceri;
6. Efectuează analiza cost-beneficiu, pregătesc rapoartele cost-beneficiu și furnizează inițiative de reducere a costurilor;
7. Analizează variațiile privind informațiile financiare istorice;
8. Efectuează previziuni financiare, informează conducerea și o ajută să ia deciziile corecte;
9. Dezvoltă modele financiare pentru a prognoza rezultatele anumitor decizii de afaceri;
10. Realizează analize de tip benchmarking fata de piață / concurentă (atât firme listate, cât şi nelistate) și faţă de concurenții direcți (peer analysis) și dezvoltă modele de prognoză;
11. Urmăreşte / monitorizează în mod regulat indicatori cheie de performanță (KPI) și furnizează recomandări/soluții de afaceri adecvate conducerii;
12. Analizează portofoliul de creanțe comerciale / clienți / credite, în funcție de specificul sectorului de activitate;
13. Pregăteşte rapoarte privind diverși parametri şi indicatori financiari și de performanță financiară și comunică informațiile către management;
14. Oferă sugestii și recomandări pe baza rapoartelor financiare pregătite pentru a reduce costurile și a îmbunătăți performanța financiară a companiei;
15. Analiza operațiunilor de trezorerie şi cash management: Gestionarea numerarului: Operațiuni de trezorerie; Planificarea şi controlul lichidității; Identificarea de oportunități noi de investiții; Administrează tranzacțiile bancare; Managementul tranzacțiilor în valute străine; Managementul riscurilor legate de rata de dobânda, curs de schimb, prețurilor mărfurilor, etc.
16. Analizează şi implementează oportunități de fuziuni și achiziții de companii, îmbunătățirea cesionărilor de afaceri și managementul riscului de afaceri, inclusiv obținere de capital/finanțare pentru dezvoltare de proiecte de investiții;
17. Efectuarea de cercetări și analize specifice industriei;
18. Construirea de modele de evaluare financiară și urmărirea tendințelor financiare;
19. Pregătirea de rapoarte de cercetare, rapoarte de context, prezentări sinteze, prezentări de informare și memorandum-uri de prezentare pentru oferta publică inițială (IPO);
20. Identificarea și cunoașterea riscului investițional și analiza valorilor mobiliare.

• Copie Carte de Identitate
• Copie Diplomă Licență
• Copie Certificat de Căsătorie
• Copie Certificat de Naștere

Analist financiar este o profesie care necesită o serie de competențe trans-sectoriale în scopul fundamentării deciziilor de dezvoltare, investiții, dez-investiții, reorganizare și restructurare a unei companii, ținând cont de contextul economic complex actual de operare și desfășurare a activității din punct de vedere al cadrului de reglementare local, european și internațional, etc.

Aceasta este o ocupaţie dinamică care implica cercetarea condițiilor macroeconomice și microeconomice împreună cu elementele fundamentale ale companiei pentru a face predicții despre afaceri, sectoare și industrii, cu scopul de a recomanda adesea un curs de acțiune, cum ar fi cumpărarea sau vânzarea acțiunilor unei companii pe baza performanței și perspectivelor sale generale.

Analist financiar este o ocupaţie care impune necesitatea de a fi la curent cu evoluțiile actuale din domeniul în care este specializat și de a dezvolta o combinație de abilități tehnice financiare și abilități comportamentale non-tehnice:

• Abilitățile tehnice includ modelarea financiară, cercetarea capitalului propriu, fuziuni și achiziții, modelarea riscului de credit, noțiuni de contabilitate, cunoștințe IFRS, etc.
• Abilitățile includ abilități non-tehnice, comportamentale, precum comunicarea, conducerea, abilitățile interpersonale, atitudinea de rezolvare a problemelor, gândirea analitică, etc.