Prognoza săptămânală a cash-flow-ului pe 13 săptămâni – toolkit Excel gratuit
- Descriere
- Platformă e-learning
Prognoza săptămânală a cash-flow-ului pe 13 săptămâni
Cash-ul nu se pierde în bilanț. Se pierde între scadențe.
Multe firme sunt pe profit și totuși rămân fără bani exact în ziua salariilor. O brutărie poate fi profitabilă pe hârtie și să nu aibă bani de făină, dacă un client mare întârzie plata. Modelul îți arată, săptămână cu săptămână, câți bani ai, câți intră și câți ies — ca să vezi golul de lichiditate înainte să devină o criză.
Primești gratuit fișierul Excel în două versiuni, română și engleză, și o prezentare detaliată cu notele de curs, pe care le parcurgi singur, în ritmul tău. Nu ai nevoie de cunoștințe avansate de Excel: completezi pe structura dată, iar totalurile se calculează automat.
SOLD INIȚIAL → ÎNCASĂRI → PLĂȚI → SOLD FINAL → SĂPTĂMÂNA URMĂTOARE
Disponibilitate
IMEDIAT, GRATUIT
Fișier Excel descărcabil · RO + EN
O foaie de lucru · prognoză pe 13 săptămâni · totaluri automate
Pleci cu
Vizibilitate pe 13 săptămâni asupra banilor firmei tale
Toolkit complet
GRATUIT
Fără cost și fără condiții. Fișierul Excel în ambele versiuni și prezentarea cu notele de curs.
Acces 1 an · actualizări incluse · se parcurge în ritm propriu
Format: Excel (.xlsx), cu file separate Weekly CF (RO) și Weekly CF (EN)
Cerințe: Microsoft Excel. Fără cunoștințe avansate.
Dacă vrei mai departe
PROGRAMELE AMC360
Prognoza de cash este doar începutul.
Bugetul complet, analiza abaterilor și raportarea lunară se lucrează în programele de control financiar operațional și de analiză financiară.
Toolkitul rămâne al tău oricum, fie că mergi mai departe, fie că nu.
Descarcă gratuitFișierul Excel RO + EN și prezentarea cu notele de cursAcces 1 an, cu actualizări incluse. Vezi ce conține modelul
De ce 13 săptămâni
Orizontul care încape într-o decizie
Treisprezece săptămâni înseamnă un trimestru. Este intervalul în care se văd deja efectele termenelor tale de încasare și de plată, dar care rămâne suficient de scurt cât să poți face ceva: să grăbești o încasare, să reeșalonezi o plată, să ceri o linie de credit sau să amâni o achiziție.
O prognoză lunară ascunde exact ce contează — golul apare în săptămâna a treia și dispare în a cincea, iar luna arată bine pe total. O prognoză zilnică e imposibil de întreținut. Săptămâna este unitatea la care majoritatea firmelor își pot urmări banii fără să transforme asta într-o slujbă.
Formatul pe 13 săptămâni este standardul folosit în restructurare și în discuțiile cu finanțatorii, tocmai pentru că arată lichiditatea la rezoluția la care ea chiar se manifestă.
Probleme reale
Ce rezolvă modelul
„Suntem pe profit, dar nu am bani în cont”
Profitul se calculează pe facturi emise; cash-ul înseamnă bani încasați. Modelul arată exact unde stă diferența.
„Nu știu dacă am de salarii luna viitoare”
Soldul final al fiecărei săptămâni, calculat automat, răspunde la întrebare cu săptămâni înainte.
„Nu știu ce plătesc întâi când nu ajung banii”
Plățile scadente și cele amânabile stau în secțiuni separate, ca să poți prioritiza fără să blochezi operațiunile.
„Clienții întârzie și eu aflu prea târziu”
Clienții care plătesc la timp și cei cu întârzieri sunt liste separate, deci efectul lor asupra cash-ului se vede distinct.
„Nu știu dacă și când am nevoie de finanțare”
Săptămâna în care soldul intră pe minus îți spune și cât, și când — argumente cu care mergi la bancă.
„Prognoza mea nu seamănă cu realitatea”
Coloanele Realizat și Prognoză stau una lângă alta, deci vezi unde greșești sistematic și corectezi.
„Trebuie să raportez cash-ul în engleză”
Aceeași structură există și în varianta engleză, pentru grup, acționari sau bancă.
„Nu am timp să construiesc un model de la zero”
Structura e gata făcută, cu formulele scrise. Completezi datele tale și citești rezultatul.
Cum funcționează
Aceeași logică, în fiecare săptămână
În engleză, aceeași linie: opening balance + cash inflows − cash outflows = closing balance. Soldul de la finalul unei săptămâni devine soldul de început al următoarei — așa se vede exact în care săptămână apare golul de cash și cât de adânc este.
- perioade săptămânale, cu început, sfârșit și număr de săptămână, de la 0 la 13;
- coloane separate pentru Realizat și pentru Prognoză, ca să compari planul cu realitatea;
- calcule automate: sold inițial, variația numerarului și sold final;
- secțiuni dedicate de încasări și de plăți, cu totaluri automate pe fiecare săptămână.
Ce conține modelul
Încasări și plăți, pe categorii
Încasări
De unde intră banii
- clienți care plătesc la timp, listați individual;
- clienți cu întârzieri la plată, listați separat — pentru că se comportă altfel;
- alte încasări: vânzări cu încasare imediată, avansuri, alte creanțe, împrumut sau descoperit de cont;
- total încasări, calculat automat pe fiecare săptămână.
Plăți
Pe unde ies banii
- sume scadente către furnizori, listate pe furnizor;
- plăți amânabile către furnizori — ce poți reeșalona ca să protejezi cash-ul;
- alte plăți: salarii, chirie și utilități, achiziții, mentenanță, consultanți, licențe, taxe, rate și dobânzi;
- total plăți, calculat automat pe fiecare săptămână.
Separarea dintre plățile scadente și cele amânabile este cea care transformă fișierul dintr-o evidență într-un instrument de decizie: într-o săptămână strânsă, ea îți arată de unde poți muta fără consecințe.
Cum îl folosești
În șase pași
- pornești de la soldul inițial — numerarul de la începutul perioadei;
- listezi clienții, separat cei care plătesc la timp și cei cu întârzieri;
- adaugi celelalte încasări: vânzări, avansuri, eventual finanțare;
- listezi furnizorii și plățile — scadente, amânabile și celelalte cheltuieli;
- citești soldul final pe fiecare dintre cele 13 săptămâni;
- identifici săptămâna cu risc și acționezi din timp.
Actualizarea se face o dată pe săptămână, de obicei lunea, și durează sub o oră după ce ai completat prima dată structura. Coloana Realizat se completează cu ce s-a întâmplat efectiv, iar comparația cu prognoza îți arată cât de bine îți cunoști firma.
Ce primești
Ce intră în pachetul gratuit
- fișierul Excel complet, în două versiuni: Weekly CF în română și Weekly CF în engleză;
- prezentarea detaliată — notele de curs, cu metoda explicată pas cu pas și cu exemple;
- explicații pas cu pas: ce completezi, în ce ordine și cum verifici;
- acces 1 an la materiale, cu actualizările incluse.
Ce se schimbă concret: în loc să afli vineri că nu ai de salarii, știi de acum trei săptămâni și ai avut timp să faci ceva — o încasare grăbită, o plată reeșalonată sau o discuție cu banca purtată din poziția celui care are cifrele, nu din urgență.
Cui se adresează
Pentru cine este modelul
Pentru oricine răspunde de lichiditatea unei firme și vrea control real pe bani.
- antreprenori și administratori de firme;
- manageri financiari, controlleri și directori financiari;
- contabili și economiști care pregătesc raportări de trezorerie;
- oricine construiește bugete și prognoze de numerar;
- firme care se pregătesc de o discuție cu banca și au nevoie de o prognoză credibilă.
Nu sunt necesare cunoștințe avansate de Excel. Completezi pe structura dată, iar calculele se fac singure.
Întrebări frecvente
Întrebări frecvente despre prognoza de cash flow
Ce este o prognoză de cash flow pe 13 săptămâni?
Este o previziune a încasărilor și plăților firmei, detaliată săptămână cu săptămână pe un trimestru, care arată soldul de numerar la finalul fiecărei săptămâni. Scopul ei nu este contabil, ci operațional: să știi din timp în ce săptămână banii nu ajung.
De ce 13 săptămâni și nu o lună sau un an?
Pentru că treisprezece săptămâni înseamnă un trimestru — destul cât să se vadă efectul termenelor de încasare și de plată, dar destul de aproape cât să mai poți face ceva. O prognoză lunară ascunde golurile din interiorul lunii; una anuală e prea vagă pentru decizii de trezorerie.
Care e diferența dintre profit și cash?
Profitul se calculează pe facturi emise și cheltuieli înregistrate; cash-ul înseamnă bani efectiv intrați și ieșiți din cont. Între ele stau creanțele neîncasate, stocurile plătite și nevândute, investițiile plătite integral dar amortizate în ani, și ratele de credit, care ies din cont fără să fie cheltuieli. De aceea o firmă profitabilă poate rămâne fără bani.
Ce înseamnă gol de lichiditate?
Săptămâna în care soldul de numerar devine negativ sau scade sub minimul de care firma are nevoie ca să funcționeze. Modelul îl face vizibil înainte să se întâmple, ceea ce transformă o criză într-o decizie.
Ce înseamnă Realizat față de Prognoză?
Realizat este ce s-a întâmplat efectiv în săptămâna care a trecut; Prognoză este ce ai estimat. Comparația lor, săptămână de săptămână, arată unde greșești sistematic — de obicei la termenele de încasare — și îți calibrează estimările următoare.
De ce sunt clienții împărțiți în două liste?
Pentru că un client care plătește la 30 de zile și unul care plătește la 75 nu produc același cash în aceeași săptămână. Dacă îi pui la un loc, media îți ascunde exact problema. Separarea lor este ceea ce face prognoza credibilă.
Ce fac în săptămâna în care banii nu ajung?
Ai patru pârghii, în ordinea costului: grăbești încasări (reduceri pentru plată imediată, urmărirea restanțierilor), amâni plăți amânabile fără penalități, reduci sau muți cheltuieli neesențiale și, la final, apelezi la finanțare. Modelul îți arată de cât ai nevoie și pentru câte săptămâni, ceea ce schimbă complet discuția cu banca.
Cât de des trebuie actualizat?
O dată pe săptămână, de obicei lunea. După prima completare, actualizarea durează sub o oră. Un model care nu se actualizează nu servește la nimic.
Am nevoie de cunoștințe avansate de Excel?
Nu. Structura și formulele sunt deja construite. Tu completezi sumele și datele, iar totalurile și soldurile se calculează automat.
Se poate folosi pentru o firmă mică?
Da, și acolo contează cel mai mult. Firmele mici au cea mai mică rezervă de numerar, deci cea mai mică marjă de eroare. Modelul funcționează la fel pentru o firmă cu cinci clienți și pentru una cu cincizeci.
De ce există și varianta în engleză?
Pentru raportare către un grup, către acționari străini sau către o bancă. Structura e identică, doar denumirile diferă, deci poți lucra în română și raporta în engleză fără să reconstruiești nimic.
Chiar este gratuit? Ce primesc de fapt?
Da, este gratuit. Primești fișierul Excel în ambele versiuni și prezentarea cu notele de curs, plus acces 1 an la materiale și la actualizări. Nu este o versiune demonstrativă sau limitată.
Se parcurge singur sau are lector?
Singur, în ritm propriu. Notele de curs explică metoda pas cu pas. Nu conține întâlniri live.
Ce urmează, dacă vreau să merg mai departe?
Prognoza de cash este primul instrument dintr-un sistem mai larg: bugetul complet, analiza abaterilor și raportarea lunară se lucrează în programele AMC360 de control financiar operațional și de analiză financiară.
Descărcare
Descarcă pachetul gratuit
Fișierul Excel în română și engleză, plus prezentarea detaliată cu notele de curs, de parcurs în ritm propriu. Acces 1 an, cu actualizări incluse. Folosește butonul de înscriere de pe această pagină.
Prognoza cash-flow 13 săptămâni toolkit Excel gratuit
Preț Gratuit · acces 1 an, cu actualizări incluse |
Tip Toolkit de studiu individual · fără lector |
Include Fișier Excel (RO + EN) + prezentare detaliată (note de curs) |
Format Excel (.xlsx) descărcabil + prezentare PDF / PPTX |
Structură O foaie de lucru · prognoză pe 13 săptămâni |
Tab-uri Weekly CF (RO) · Weekly CF (EN) |
Ritm În ritm propriu, cu reluări nelimitate |
Versiuni Română (RO) + Engleză (EN) |
Cerințe Microsoft Excel |
Comenzi cursuri@amc360.ro · 0749 542 991 |
Toolkit de studiu individual: fișier Excel și materiale de curs pe care le parcurgi singur, în ritmul tău. Nu conține întâlniri live, sesiuni cu lectorul sau feedback pe lucrările tale.
Cerințe pentru toolkit
- › Microsoft Excel — recomandat pentru toate funcțiile; pentru vizualizare merg și LibreOffice Calc sau Google Sheets;
- › nu sunt necesare cunoștințe avansate de Excel — completezi pe structura dată;
- › datele firmei tale: solduri de început, încasări așteptate și plăți scadente pe săptămâni;
- › un laptop sau calculator și o conexiune la internet pentru descărcarea materialelor.
Fiind material de studiu individual, nu se eliberează diplomă. Pentru programe cu certificat autorizat (Min. Muncii și Educației), vezi programele autorizate AMC360.
Prognoza pe 13 săptămâni este orizontul standard în managementul lichidității: destul de lung cât să vezi o criză venind, destul de scurt cât să poți face ceva în privința ei.
Pentru cine și ce câștigi
- › antreprenori și administratori de firme;
- › manageri financiari, controlleri și CFO;
- › contabili și economiști;
- › oricine pregătește bugete și prognoze de numerar.
Pleci cu logica sold inițial + încasări − plăți = sold final, așezată pe săptămâni, și cu separarea clienților buni platnici de cei cu întârzieri.
Se completează cu programele de analiză financiară și controlling AMC360.
Google