Dashboard Analiza Financiara Complet (21 Foi de Analiza Interconectate)

15 lei

Analiza financiara reprezinta procesul de evaluare a performantei unei firme prin interpretarea veniturilor, cheltuielilor, profitului si fluxului de numerar. Aceasta ajuta la identificarea riscurilor, eficientei operationale si potentialului de dezvoltare economica. Primești 21 de foi de analiză interconectate, 6 ani de date istorice, prognoză 2026–2028, 4 modele de scoring al riscului, dashboard executiv și SWOT.

Descriere si detalii

Majoritatea antreprenorilor și analiștiștilor financiari lucrează în Excel cu fișiere fragmentate: un tab cu bilanțul, altul cu CPP-ul, calcule manuale pentru lichiditate, niciun semnal clar de risc și nicio prognoză credibilă. Rezultatul — decizii luate pe instinct, rapoarte care nu rezistă la o întrebare incomodă a unui investitor sau a unei bănci, și ore irosite re-construind același fișier pentru fiecare client sau fiecare lună.

AMC360 rezolvă asta. Un singur fișier, complet integrat, în care introduci datele financiare o singură dată și primești instant: analiză structurală, indicatori de risc, scenarii, prognoză și un dashboard executiv gata de prezentat.

CE PRIMEȘTI — 21 DE FOI DE LUCRU, 6 MODULE

I. SETUP ȘI DATE PRIMARE (4 foi)

Compania cursantului – zonă de input pentru datele firmei.

Ro- Date financiare – bilanț și cont de profit și pierdere complet pe 6 ani (2020–2025), sursa unică pentru toate calculele.

Info – parametri de configurare (CUI, sector, cotă impozit, inflație, număr angajați, salariul mediu).

Notă importantă – ghid CFO complex cu 6 secțiuni și peste 50 de perspective asupra bilanțului, contului de profit și pierdere, cash flow-ului, corelațiilor și riscului de parteneri.

II. ANALIZA BILANȚULUI (5 foi)

Structura Bilanț – ponderi în total active și pasive, variații valorice (Δ), variații procentuale (Δ%) și CAGR pe 5 ani.

Analiza Bilanț – analiză dinamică și statică cu rate EAR, DAR, RACR, RAI și interpretare CFO.

Lichiditate & Solvabilitate – RLC, RLI, RLE, RS, DAR, DER, EAR cu praguri color (verde, galben, roșu).

FR / NFR / TN – fond de rulment, necesar fond de rulment, trezorerie netă și interpretarea relației dintre ele.

Capital de lucru – cicluri DIO, DSO, DPO și Cash Conversion Cycle.

III. ANALIZA CONTULUI DE PROFIT ȘI PIERDERE (3 foi)

Structura CPP – valori absolute, structură procentuală din cifra de afaceri, variații, CAGR, marje (EBITDA, EBIT, brut, net), ROA, ROE, ROS, DuPont 3 factori și 5 factori.

Analiza CPP – cifră de afaceri, marje și rentabilități cu interpretare.

Valoarea adăugată – marjă comercială, marjă industrială, VA, productivitatea muncii (PMA, SMA, raport CP/VA).

IV. ANALIZA CASH FLOW (2 foi)

Flux trezorerie – situația fluxurilor de trezorerie metoda indirectă IAS 7 (CFO, CFI, CFF și reconciliere).

Analiza cash flow – analiză statică și dinamică a fluxurilor de numerar cu indicatori de rentabilitate cash (CFROA, CFROE, CFROS, OCFROA, OCFROE, OCFROS).

V. RISC, SCENARII ȘI PROGNOZĂ (3 foi)

Analiza riscului – 4 modele Z-Score: Altman (5 factori), Taffler (4 factori), Conan-Holder (5 factori), Anghel (4 factori), cu praguri și semafor de risc consolidat.

Scenarii – optimizare capital de lucru în 4 scenarii prin ajustarea DSO, DPO, DIO și impact direct în trezorerie.

Prognoza bilanț – proiecție 2026–2028 pe 3 scenarii (pesimist, bază, optimist) cu KPI proiectați.

VI. SINTEZĂ ȘI STRATEGIE (3 foi)

Dashboard – sinteză executivă cu KPI pentru ultimul an, evoluție 6 ani, semafor de risc și recomandări pentru stakeholderi.

SWOT – analiză strategică completă (puncte tari, slăbiciuni, oportunități, amenințări) susținută de date.

Teste grilă – 50 de întrebări pe 8 capitole pentru auto-evaluare și pregătire examen.

CUI SE ADRESEAZĂ

CFO și directori financiari – instrument complet pentru raportare directă în board sau AGA.

Analiști financiari și auditori – template standardizat pentru analiză multi-companie.

Antreprenori și administratori IMM – înțelegere completă a cash flow-ului, profitabilității și riscului.

Consultanți și contabili – livrare de analiză avansată, diagnostic și recomandări.

Bănci, finanțatori, investitori – evaluare rapidă a riscului, lichidității și solvabilității.

Cursanți și candidați la certificare – acoperă integral cerințele examenului de analist financiar.

CE TE DIFERENȚIAZĂ

Totul este conectat. Modifici datele din foaia principală și toate cele 21 de foi se recalculează automat.

Include 4 modele Z-Score (Altman, Taffler, Conan-Holder, Anghel), unde majoritatea fișierelor au doar unul.

Prognoză multi-scenariu (2026–2028) pe 3 variante: pesimist, bază, optimist.

Ghid CFO integrat cu grile de interpretare pentru bilanț, CPP și cash flow.

Format vizual standardizat, tip consultanță: culori, praguri, KPI evidențiați.

Adaptat fiscal pentru România (impozit 16%, microîntreprinderi, TVA etc.).

DuPont 3 și 5 factori complet implementat.

9 ani de analiză (6 istorici + 3 prognoză).

CAZURI DE UTILIZARE

Raport lunar pentru board – dashboard actualizat automat.
Dosar bancar – lichiditate, solvabilitate, EBITDA, risc într-un singur fișier.
Due diligence – evaluare rapidă a unei companii.
Plan de redresare – identificarea blocajelor de cash.
Buget și strategie – scenarii pe 3 ani.
Analiză parteneri – scoring de risc înainte de credit comercial.
Proiect de certificare – structură conform examenului de analist financiar.

CE OBȚII ÎN PRIMELE 30 DE MINUTE

Un diagnostic financiar complet.

Răspuns la întrebări cheie: solvabilitate, blocaje de cash, profit real, risc de faliment.

4 semnale independente de risc (Z-score-uri multiple).

Prognoză pe 3 ani în 3 scenarii.

Dashboard executiv gata de prezentare.

Analiză SWOT susținută de date reale.

SPECIFICAȚII TEHNICE

Format: Microsoft Excel (.xlsx)

Compatibilitate: Excel 2016+, Microsoft 365, Mac, Excel Online

Structură: 21 foi, formule deschise, fără macro-uri

Perioadă: 2020–2025 istoric + 2026–2028 prognoză

Limbă: română, conform OMFP și IFRS

Parametri ajustabili: CUI, sector, impozit, inflație, angajați, creștere

BONUS

Ghid CFO complex – peste 50 de perspective de interpretare financiară.

50 întrebări grilă pe 8 capitole.

Convenții vizuale documentate.

ÎNTREBĂRI FRECVENTE

Poate fi folosit pentru mai multe firme – da, prin duplicare.

Necesită Excel avansat – nu, doar input de date.

Funcționează pentru microîntreprinderi – da, parametrizabil.

Formulele pot fi modificate – da, fișier deschis.

Livrare – instant, prin email.

Update-uri – gratuite timp de 1 an.

DE CE AMC360

AMC360 este centru de formare profesională acreditat. Programul de analist financiar este recunoscut oficial de Ministerul Muncii și Ministerul Educației.

Fișierul este construit ca parte din acest program, testat pe cursanți și companii reale.

GARANȚIE

Returnare în 14 zile dacă nu este util, prin email la cursuri@amc360.ro.

ASTA VEI FACE ÎN PRIMA ORĂ

0–10 min: introducere date financiare

10–20 min: setare parametri

20–30 min: dashboard și diagnostic

30–60 min: analiză detaliată (lichiditate, risc, cash flow, prognoză)