Diagnostic financiar 1:1 pentru antreprenori – de la balanță la bilanț
- Descriere
- Platformă e-learning
Diagnostic financiar 1:1 pentru antreprenori
De la balanță la bilanț — și de la bilanț la decizie.
O oră, doar tu și lectorul, pe situațiile financiare reale ale companiei tale. Pornim de la balanța pe care ți-o dă contabilul și ajungem la o imagine clară: ce deține firma, de unde vine profitul, unde se blochează banii și ce decizie se justifică pe cifre.
Nu este un curs și nu este o consultanță livrată sub formă de raport. Este o discuție de lucru pe documentele tale, în care înveți să le citești singur și pleci cu o listă scurtă de lucruri de făcut. Tu alegi focusul orei: diagnostic general, o decizie mare, pregătirea pentru bancă, pentru investitori sau evaluarea firmei.
Nu ai nevoie de cunoștințe de contabilitate. Dacă nu ai documentele la îndemână, îți spunem exact ce să aduci.
BALANȚĂ → BILANȚ → CASH → INDICATORI → DECIZIE
Programare
LA DATA ALEASĂ DE TINE
Online (Zoom / Teams) · on-site la cerere
60 de minute · 1:1 cu lectorul · acord de confidențialitate
Pleci cu
Diagnosticul firmei tale și lista de priorități, scrisă în timpul sesiunii
Sesiune 1:1 · 60 de minute
500 LEI
Online, la ora convenită cu tine. Se lucrează pe situațiile financiare ale firmei tale.
Facturabil pe companie · deductibil ca serviciu de consultanță
Include pregătirea documentelor înainte de sesiune și lista de priorități la final
Confidențialitate deplină asupra datelor firmei
On-site sau sesiuni multiple
LA CERERE
Pentru situații care nu încap într-o oră
Pregătirea unui dosar de finanțare, a unei runde de due diligence sau a unei evaluări cere de obicei mai mult de o sesiune. Se stabilește după prima discuție, în funcție de ce e de făcut.
Ofertă la cerere · cursuri@amc360.ro · 0749 542 991
Programează sesiuneaAlegi tu data și ora · online, 60 de minuteTe contactăm pentru confirmare și îți spunem ce documente să pregătești. Vezi variantele de focus
Probleme reale
Ce rezolvăm în ora de lucru
Cele mai multe firme nu au o problemă de contabilitate, ci una de citire: documentele există, sunt corecte și sunt depuse la timp — dar nimeni nu le traduce în decizii. Sesiunea face exact această traducere, pe firma ta.
„Mă uit la balanță și la bilanț și nu înțeleg ce-mi spun”
Le citim împreună, rând cu rând, pe înțelesul tău — indiferent de domeniu.
„Firma e pe profit, dar n-am bani în cont”
Diferența dintre profit și cash și locul exact unde ți se blochează banii: stocuri, creanțe, investiții, rate.
„Am o decizie mare de luat”
Investiție, angajare, extindere: un business case pe cifre și pe scenarii, nu pe intuiție.
„Merg la bancă și nu știu cum arăt pe hârtie”
Cum te vede banca, ce indicatori se uită și ce se poate corecta înainte de depunerea dosarului.
„Discut cu un investitor / cumpărător”
Ce te vor întreba, ce documente trebuie pregătite și unde apar de obicei problemele la due diligence.
„Nu știu cât valorează firma mea”
O estimare de valoare și pașii de pregătire dacă te gândești la un exit.
„Nu știu ce cifre să urmăresc lunar”
Tabloul de bord redus la câțiva indicatori care chiar spun ceva despre firmă.
„Contabilul îmi spune că e bine, dar simt că nu e”
Verificarea semnalelor: îndatorare, lichiditate, dependență de un client, capital de lucru negativ.
Baza sesiunii
De la balanță la bilanț — drumul cifrelor
Indiferent de focusul pe care îl alegi, pornim de la aceeași bază: drumul de la cifrele brute la o imagine clară a firmei. Cele cinci etape se parcurg pe documentele tale, nu pe exemple.
Etapa 1
Balanța de verificare
Ce îți dă contabilul lună de lună și ce poți citi efectiv din ea: unde stau banii, unde stau datoriile, ce conturi cresc anormal și ce se ascunde în soldurile mari.
Etapa 2
Bilanțul
Ce deține firma și din ce este finanțată — activ față de capitaluri proprii plus datorii. Structura care îți spune cât de solidă și cât de expusă este firma.
Etapa 3
Contul de profit și pierdere
De unde vine, sau de ce nu vine, profitul: veniturile pe surse, cheltuielile pe categorii și marjele la fiecare nivel.
Etapa 4
Fluxul de numerar
Banii care chiar intră și ies. De ce profitul nu înseamnă cash și unde se pierde diferența — în stocuri, în creanțe neîncasate sau în rambursări.
Etapa 5
Indicatorii
Sănătatea reală a firmei, în câteva cifre: lichiditate, rentabilitate, îndatorare, capital de lucru, durata de încasare și de plată.
Alegi focusul
Pe ce se concentrează ora ta
Baza se parcurge oricum. Restul sesiunii merge acolo unde ai tu nevoie acum. Focusul se stabilește înainte, la programare, ca să vii cu documentele potrivite.
Diagnostic general
O radiografie a firmei pe ultimele perioade: ce merge, ce nu, unde sunt riscurile și care sunt primele trei lucruri de corectat.
O decizie mare (business case)
Investiție, angajare, extindere, linie nouă de produs: scenarii, impact asupra profitului și asupra cash-ului, prag de la care decizia se justifică.
Pregătire pentru bancă / finanțare
Cum prezinți firma, ce conține dosarul, ce indicatori se verifică și ce se poate corecta înainte de depunere.
Pregătire pentru investitori / due diligence
Ce vor întreba, ce documente trebuie să existe și unde apar cel mai des blocajele într-un proces de verificare.
Evaluarea sau vânzarea firmei
O estimare a valorii pe metodele uzuale și pașii de pregătire pentru un exit — ce se face cu un an înainte, nu cu o lună.
Tabloul tău de bord
Cele câteva cifre pe care să le urmărești lună de lună, cu pragurile la care trebuie să reacționezi.
Nu trebuie să alegi din prima. Dacă nu ești sigur ce ți-ar folosi cel mai mult, se stabilește în primele minute ale sesiunii, după ce se văd cifrele.
Cum decurge
Înainte, în timpul și după sesiune
Înainte
Pregătirea documentelor
După programare primești lista exactă a documentelor utile: balanța pe ultimele luni, ultimul bilanț depus, contul de profit și pierdere și, dacă există, situația creanțelor și a creditelor. Dacă nu le ai pe toate, se lucrează cu ce este.
În timpul sesiunii
60 de minute de lucru pe cifrele tale
Se citesc documentele împreună, se calculează indicatorii, se identifică problemele și se discută direct deciziile. Poți pune întrebări oricând — este o sesiune de lucru, nu o prezentare.
La final
Lista de priorități
Ce ai de făcut, în ce ordine și până când. Scurt, scris în timpul sesiunii, ca să rămână ceva concret după discuție.
Datele firmei rămân confidențiale. La cerere, se semnează un acord de confidențialitate înainte de sesiune.
Ce primești
Cu ce rămâi după ora de lucru
Nu un raport livrat peste două săptămâni, ci concluziile formulate în timpul sesiunii, pe cifrele pe care le-ai adus.
- citirea balanței și a bilanțului firmei tale, explicată pe înțelesul tău;
- indicatorii calculați pe cifrele reale, cu interpretarea fiecăruia;
- explicația diferenței dintre profit și cash, în cazul concret al firmei tale;
- punctele slabe și riscurile identificate, în ordinea urgenței;
- scenariile pentru decizia pe care o ai de luat, dacă acesta e focusul ales;
- lista de documente și de corecturi necesare pentru bancă sau pentru investitori;
- setul de indicatori pe care să îi urmărești lunar, cu pragurile de alertă;
- recomandarea pașilor următori — inclusiv dacă răspunsul este „nu acum”.
Ce se schimbă concret: te uiți la documentele de la contabil și știi ce citești, intri în discuția cu banca sau cu investitorul pregătit și iei deciziile mari pe cifre, nu pe senzații.
Cine susține
Lectorul sesiunii
Prof. dr. Anamaria Popa
Fondatoare AMC360 · formator autorizat · specialist due diligence și evaluare
Peste 20 de ani de experiență practică în analiză financiară, due diligence, evaluare și consultanță. Doctor în finanțe (UBB Cluj-Napoca), autoare a 9 cărți și a peste 60 de articole de specialitate. A diagnosticat firme din domenii foarte diferite și a pregătit dosare pentru bănci, pentru investitori și pentru tranzacții.
Sesiunea se desfășoară direct cu lectorul, fără intermediari și fără echipă.
Cui se adresează
Pentru cine este sesiunea
Pentru cei care răspund de o firmă și au nevoie de o oră de claritate pe cifrele ei — indiferent de domeniu: comerț, servicii, producție, HoReCa, IT, construcții, agricultură, transport.
- antreprenori și administratori care vor să-și înțeleagă propriile situații financiare;
- fondatori care au de luat o decizie mare și vor să o verifice pe cifre;
- firme care se pregătesc de o discuție cu banca sau de un dosar de finanțare;
- companii care intră într-un proces de due diligence sau de atragere de investiție;
- proprietari care se gândesc la vânzarea firmei și vor o estimare de valoare;
- manageri generali fără formare financiară care conduc pe baza raportărilor primite.
Nu sunt necesare cunoștințe de contabilitate. Se pornește de la zero, pe documentele firmei tale.
Pentru companii
Sesiuni pentru echipa de conducere
Aceeași sesiune se poate livra pentru echipa de management a unei companii — administrator, director general, financiar — pe situațiile reale ale firmei, sub acord de confidențialitate.
- sesiune dedicată, online sau on-site la sediul companiei;
- se lucrează pe documentele reale ale firmei, nu pe cazuri generice;
- acord de confidențialitate semnat înainte de sesiune;
- facturare către companie, ca serviciu de consultanță;
- pentru situații complexe — finanțare, due diligence, evaluare — se stabilește un plan pe mai multe sesiuni.
Întrebări frecvente
Întrebări frecvente despre diagnosticul financiar 1:1
Ce este balanța de verificare și ce pot citi din ea?
Este situația lunară a tuturor conturilor firmei, cu solduri inițiale, rulaje și solduri finale. Din ea se vede aproape tot: cât ai în bancă și în casă, cât îți datorează clienții, cât datorezi furnizorilor și statului, cât ai în stoc și cum au evoluat veniturile și cheltuielile. Este documentul de la care pornim în sesiune.
Care e diferența dintre balanță și bilanț?
Balanța este o listă de conturi, lunară, de lucru. Bilanțul este o situație sintetică, de obicei anuală, care arată ce deține firma și din ce este finanțată. Bilanțul se construiește din balanță — de aceea, dacă înțelegi balanța, înțelegi și bilanțul.
De ce firma e pe profit și nu am bani în cont?
Pentru că profitul se calculează pe facturi emise, iar cash-ul înseamnă bani încasați. Între cele două stau creanțele neîncasate, stocurile cumpărate și neplătite sau nevândute, investițiile plătite integral dar amortizate în ani și ratele de credit, care ies din cont fără să fie cheltuieli. În sesiune se vede exact unde se duce diferența, pe cifrele tale.
Ce indicatori financiari contează cu adevărat?
Pentru o firmă mică și medie sunt câțiva: lichiditatea curentă, rentabilitatea operațională, gradul de îndatorare, capitalul de lucru și duratele de încasare și de plată. Restul sunt de obicei variații pe aceleași teme. În sesiune le calculăm pe cifrele firmei tale și stabilim pragurile la care trebuie să reacționezi.
Ce este capitalul de lucru și de ce contează?
Este diferența dintre ce încasezi pe termen scurt și ce ai de plătit pe termen scurt. Când devine negativ, firma își finanțează activitatea din banii furnizorilor sau din credit — poate funcționa așa o vreme, dar orice întârziere la încasare devine imediat o criză de lichiditate.
Cum mă pregătesc pentru o discuție cu banca?
Cu documentele în ordine și cu răspunsul pregătit la întrebările previzibile: din ce se rambursează creditul, cât de dependentă este firma de un client sau de un furnizor, cum arată evoluția pe ultimele perioade și ce garanții există. Banca se uită la indicatori standard, iar unii dintre ei se pot corecta înainte de depunerea dosarului. Aceasta este una dintre variantele de focus ale sesiunii.
Ce înseamnă due diligence și ce se verifică?
Este verificarea detaliată a firmei de către un cumpărător sau un investitor, înainte de tranzacție: situațiile financiare, contractele, datoriile, litigiile, dependențele și calitatea raportării. Problemele apar aproape întotdeauna în aceleași locuri, iar majoritatea pot fi rezolvate dacă se identifică din timp.
Cum se estimează valoarea unei firme?
Prin câteva metode uzuale: prin comparație cu tranzacții similare, prin multipli aplicați la profitul operațional și prin actualizarea fluxurilor de numerar viitoare. Fiecare dă un rezultat diferit, iar intervalul contează mai mult decât cifra. În sesiune discutăm o estimare orientativă și ce anume îi crește valoarea unei firme înainte de vânzare.
Cât durează sesiunea și cum se desfășoară?
60 de minute, 1:1 cu lectorul, online pe Zoom sau Teams. On-site se poate organiza la cerere. Data și ora se stabilesc împreună cu tine la programare.
Ce documente trebuie să pregătesc?
Ideal: balanța pe ultimele luni, ultimul bilanț depus, contul de profit și pierdere și, dacă există, situația creanțelor și a creditelor. După programare primești lista exactă. Dacă nu le ai pe toate, se lucrează cu ce este disponibil.
Am nevoie de cunoștințe de contabilitate?
Nu. Sesiunea este construită exact pentru antreprenorii care nu au formare financiară și care vor să înțeleagă singuri ce le spun documentele primite de la contabil.
Datele firmei mele rămân confidențiale?
Da. Informațiile discutate în sesiune nu sunt transmise mai departe și nu sunt folosite în niciun alt context. La cerere, se semnează un acord de confidențialitate înainte de sesiune.
Se poate și pentru firme din orice domeniu?
Da. Principiile de citire a situațiilor financiare sunt aceleași pentru comerț, servicii, producție, HoReCa, IT, construcții, agricultură sau transport. Diferă structura de cost și ciclul banilor, iar asta se ia în calcul în interpretare.
Prin ce diferă de o consultanță obișnuită?
O consultanță se încheie de obicei cu un raport pe care îl citești singur. Aici lucrăm împreună, în timp real, pe documentele tale, iar scopul este să rămâi tu cu capacitatea de a le citi. Pentru proiecte care depășesc o oră — un dosar de finanțare, o pregătire de due diligence — se stabilește separat un plan de lucru.
Cât costă și se poate deconta de firmă?
Sesiunea de 60 de minute costă 500 lei. Factura se emite pe companie, ca serviciu de consultanță.
Primesc diplomă la final?
Nu. Aceasta este o sesiune individuală de consultanță, nu un program de formare, așa că nu se eliberează diplomă. Pentru certificare există programele de curs AMC360 — între ele, programul autorizat de analiză financiară, care duce la certificarea competențelor pentru ocupația de Analist financiar, COR 241305.
Ce urmează după sesiune, dacă vreau să continui?
Depinde de ce a ieșit la iveală. Pentru cei care vor să lucreze singuri pe cifre există cursurile AMC360 de analiză financiară și de control financiar. Pentru situații punctuale — finanțare, due diligence, evaluare — se stabilește un plan pe mai multe sesiuni.
Programare
Programează-ți sesiunea 1:1
Completează formularul și te contactăm pentru a stabili data și ora. Îți trimitem lista documentelor de pregătit și, la cerere, acordul de confidențialitate.
Detalii workshop
Tarif 500 RON · ședință individuală 1:1 |
Durată 60 de minute |
Format Online (Zoom / Teams) · on-site la cerere |
Opțiuni O temă pe ședință sau pachet pe mai multe (diagnostic, decizie, bancă, investitori, evaluare) |
Ce aduci Balanța de verificare · bilanț · cont de profit și pierdere (ultimele disponibile) |
Confidențialitate Datele firmei tale rămân confidențiale |
Follow-up Sesiuni suplimentare de aprofundare, la cerere |
Pentru orice antreprenor sau manager care vrea să-și înțeleagă firma prin cifre și să le folosească — indiferent de domeniu.
- › antreprenori și fondatori de firme (comerț, servicii, producție, HoReCa, IT, construcții, agricultură și altele);
- › administratori și asociați care iau decizii pe firmă;
- › antreprenori care vor un credit, un investitor sau să-și vândă firma;
- › manageri non-financiari și PFA care vor control real pe cifre.
Nu ai nevoie de cunoștințe de contabilitate — pornim de la zero, pe firma ta.
Ieși din sesiune cu o imagine clară a firmei și cu lucrul de care ai nevoie, gata pregătit.
- › înțelegi ce spun balanța, bilanțul și P&L-ul firmei tale;
- › o decizie pregătită pe cifre (business case cu scenarii);
- › un plan de prezentare pentru bancă sau investitori (după caz);
- › o estimare a valorii firmei (dacă vizezi finanțare sau vânzare);
- › tabloul de bord cu cifrele de urmărit lunar.
Ce primești depinde de focusul ales pentru sesiune. Se completează cu programele de analiză și controlling AMC360.
Google