Curs Managementul Creanțelor, Riscului Comercial, Prevenția, Colectarea și Recuperarea Creanțelor

Masterclass AMC360 · Finanțe & Risc Comercial

Gestionează creanțele cap·coadă — de la prevenția riscului comercial la colectare și recuperare

Masterclass aplicat despre managementul creanțelor și al riscului comercial: previi neîncasarea, monitorizezi expunerea pe fiecare client, colectezi la timp și recuperezi creanțele restante — ferm, dar fără să strici relația, și pe căile legale atunci când e nevoie. Lucrăm pe spețe reale și pleci cu șabloane gata de folosit. La final obții un Certificat de absolvire AMC360.

Ce vei ști să faci după curs

• ✓ evaluezi riscul comercial al unui client (credit scoring, limite de credit);
• ✓ previi neîncasarea prin politici de credit, contracte și garanții;
• ✓ monitorizezi expunerea și termenele (DSO, aging, scadențar);
• ✓ construiești un proces de colectare (dunning) eficient și relațional;
• ✓ gestionezi creanțele restante: notificări, somații, conciliere, reeșalonare;
• ✓ recuperezi creanțele pe căi legale (ordonanță și somație de plată, executare, insolvență).

Probleme reale la care vei găsi soluții la curs

„Vând bine, dar banii intră greu” → un proces de încasare care chiar funcționează.

„Nu știu cât risc am cu fiecare client” → evaluezi și setezi limite de credit clare.

„Aflu prea târziu că un client nu plătește” → monitorizare și alerte din timp.

„Facturile restante se adună” → un proces de colectare pas cu pas.

„Nu știu când și cum să escaladez” → reguli clare, de la reminder la somație.

„Mi-e teamă să nu stric relația cu clientul” → colectare fermă, dar care păstrează relația.

„Recuperarea pe cale legală mi se pare complicată” → pașii legali, explicați simplu.

„Cash flow-ul suferă din cauza încasărilor întârziate” → reduci DSO și eliberezi numerar.

„Pierd bani din creanțe pe care le puteam preveni” → prevenție prin contracte și garanții.

Cum se desfășoară

Format online live / hibrid, puternic aplicat — lucrăm pe spețe reale și pleci cu șabloane gata de folosit: politică de credit, scadențar, scrisori de colectare, model de somație. Grupe restrânse, pentru îndrumare pas cu pas. Programul poate fi organizat și in-company, pe portofoliul real de clienți al companiei tale.

Curriculum LIVE

Modul 1 — Riscul comercial și politica de credit

• evaluarea clientului și surse de informare
• credit scoring și limite de credit
• politica de credit a firmei

Modul 2 — Prevenția neîncasării

• contracte și clauze de protecție
• garanții: gaj, ipotecă, scrisori de garanție
• asigurarea creditului comercial

Modul 3 — Monitorizarea creanțelor

• aging și scadențar
• DSO și indicatori de încasare
• alerte și praguri de atenție

Modul 4 — Procesul de colectare (dunning)

• secvența de remindere: ton, canale, timing
• negocierea încasării
• colectare fermă, dar relațională

Modul 5 — Creanțe restante

• notificări și somații
• conciliere și reeșalonare
• cesiune de creanță și factoring (noțiuni)

Modul 6 — Recuperarea legală

• ordonanța și somația de plată
• executarea silită
• insolvență și faliment (noțiuni)

Cine predă

Certificat de absolvire

La finalizarea masterclass-ului primești un Certificat de absolvire AMC360, care atestă competențele dobândite în managementul creanțelor, prevenția riscului comercial și recuperare.